详解香渗TCSP牌照下对董事的全面要求

在全球化的商业环境中，香港作为国际金融中心之一，其亲商的法律环境与完善的服务体系吸引了大量企业在此设立或通过香港进行国际业务扩展。特别是在公司服务提供者（Trust or Company Service Provider, TCSP）领埗，香渗政府为确保行业的透明度与合规性，特设立了一系列严格的行业准入与监管机制。

2018年3月1日起，香港政府根据《反洗钱及反恐怖融资（金融机构）条例》（AMLO）正式实施TCSP牌照制度。这一制度要求所有提供信托或公司服务的业务必须获得牌照，才能合法经营。TCSP牌照的实施，意味着香港在公司服务供应链的合规性、透明度及安全性上迈入了新的阶段。

而作为TCSP牌照持有者，对内部治理的要求尤为关键，特别是对董事的资格与责任的规定格外严格。以下便是在香港TCSP牌照下，董事们需要满足的关键要求。

### 1. 董事的资格要求

根据香渗相关法规，TCSP牌照持有企业的董事必须满足以下条件：

#### 1.1 年龄与经验
董事必须是自然人，年满18岁以上，并具备足够的业务和管理经验，能够有效监督公司的日常运作。

#### 1.2 清算记录
董事没有未解决的破产记录，且在过去五年内未有任何破产申请。

#### 1.3 刑事记录
董事在过去五年内没有重大的刑事记录，特别是不涉及欺诈、盗窃或其他财务不端行为。

#### 1.4 财务诚信
董事必须具备良好的财务诚信记录，没有涉及严重的信用问题，如大规模违约等。

### 2. 董事的监管责任

TCSP牌照对董事的监管责任高于一般商业公司，尤其体现在以下几个方面：

#### 2.1 持续合规监督
董事需确保公司持续遵守《反洗钱及反恐怖融资条例》中规定的各项规定，包括但不限于客户尽职调查、记录保存及可疑交易报告等。